สรุปเนื้อหา หัวข้อ InnovestX: Elevating Investment Insights with OpenAI จากงานสัมมนา SCBX Unlocking AI (EP3)

การจะลงทุนเรื่องใดเรื่องหนึ่ง ผู้ลงทุนจำเป็นต้องมีความรู้เรื่องนั้นๆ อย่างดี มิเช่นนั้นความเสี่ยงที่จะขาดทุน หรือเกิดความผิดพลาดจะสูงมาก แต่หนึ่งในการกำจัดความเสี่ยงอาจอยู่ที่การใช้ AI ได้ด้วย เพราะ AI สามารถแสดงข้อมูลสุดลึกลับต่างๆ ออกมาได้เพียงคลิกไม่กี่ครั้ง

ในงาน SCBX UNLOCKING AI: EP3 หัวข้อ How AI Shapes the Future of Financial Service Industry คุณศศวรรณ พิพัฒน์ธนนันท์ Chief Transformation Officer, InnovestX มาอธิบายไว้ใน Session ชื่อว่า InnovestX: Elevating Investment Insights with OpenAI ว่าธุรกิจของ InnovestX นั้นเอา AI มาใช้หลายด้าน เพื่อช่วยให้การลงทุนของลูกค้าเกิดประสิทธิภาพที่สุด

คุณศศวรรณ เริ่มจากการเล่าถึงหลายกรณีที่น่าสนใจมากที่พบเจอมากับตัว โดยมี 4 ด้านด้วยกันดังต่อไปนี้

1. AI ทำให้เกิดการเติบโตทางธุรกิจใหม่ๆ ปัจจุบันมีโมเดลใหม่ๆ มากมายที่ InnovestX กำลังพัฒนาและทดลองใช้ เพื่อยกระดับการลงทุนไปอีกขั้น

2. AI ช่วยสร้างประสบการณ์ที่ดีให้ลูกค้า ช่วยให้ลูกค้าได้รับทุกข้อมูลสำคัญอย่างรวดเร็ว และยิ่งมีข้อมูลมาก ก็จะช่วยให้ตัดสินใจลงทุนอย่างถูกต้องเหมาะสม เกิดผลกำไรในพอร์ตลงทุน

3. AI ช่วยพัฒนา Productivity ช่วยโปรแกรมเมอร์รวมถึงคนทำงานด้านอื่นๆ ทำงานรวดเร็วขึ้น ได้ผลลัพธ์ดีขึ้นถึง 30-50% แม้กระทั่งการเขียนอีเมล ส่งอีเมล ก็ทำได้รวดเร็วขึ้นแถมทำให้ผู้ใช้งานดูมีความเป็นมืออาชีพมากด้วย

4. AI ช่วยกำจัดความเสี่ยง ช่วยจับตาการซื้อขายที่ผิดปกติ ยิ่งมองเห็นไว จะยิ่งแก้ปัญหาได้ไว ป้องกันความเสียหายได้มากขึ้นเท่านั้น

คุณศศวรรณเล่าว่า จากการคุยกับลูกค้าหลายคนพบว่า นักลงทุนชาวไทยรายย่อยเกินครึ่งต่างให้ความเห็นตรงกันว่า ที่ผ่านมาลงทุนในตลาดหุ้นไทยเยอะ แต่ช่วงหลังสนใจลงทุนต่างประเทศมากขึ้น เพราะตลาดหุ้นต่างประเทศมีขนาดใหญ่กว่ามาก มีปริมาณการซื้อขายสูง และมีตัวเลือกเยอะมาก ดังนั้นจึงมีโอกาสทำกำไรได้ค่อนข้างสูงกว่าตลาดไทย

นักลงทุนที่ใช้งานแอป InnovestX จะมีแต้มต่อกว่านักลงทุนรายอื่นๆ หลายประการ เพราะข้อมูลในแอปฯ จะบอกหมดเลยว่า ตลาดประเทศไหนมีผลตอบแทนที่ดี และเหมาะสมต่อการลงทุนบ้าง เมื่อเทียบกับประเทศไทย การมีข้อมูลเยอะคือสิ่งที่ช่วยแก้เพนพอยต์ของนักลงทุนได้อย่างดี เพราะยิ่งมีข้อมูลมาก ก็สามารถลงทุนได้อย่างเกิดผลมากขึ้น ช่วยให้วิเคราะห์ได้ว่า ควรซื้อ ควรลงทุนผลิตภัณฑ์ใด ในเวลาใด กำไรที่ออกมาควรจะเป็นเท่าไหร่ ยิ่งนักลงทุนรู้เร็วเท่าไหร่

เพราะปัญหาที่ผ่านมาคือบ่อยครั้งนักลงทุนรู้ช้า ทำให้ติดดอย เก็บเกี่ยวผลประโยชน์ได้ไม่เต็มที่ และบ่อยครั้งข้อมูลยังมีจำนวนมาก ย่อยยาก จนกว่าจะอ่านจบ ก็อาจสเสียโอกาสทำกำไรไปแล้ว

ผลก็คือ ข้อมูลที่นักลงทุนได้รับจาก InnovestX ช่วยให้นักลงทุนสามารถตัดสินใจได้อย่างรวดเร็ว เพราะ AI ช่วยประมวลข้อมูล เพื่อช่วยนักลงทุนมีข้อมูลมากพอจะตัดสินใจได้ และไม่ได้พึ่งพา AI อย่างเดียว แต่ยังต้องอาศัยนักวิเคราะห์ช่วยวิเคราะห์ข้อมูลจนเกิดความแม่นยำ คอยรีวิวความถูกต้องว่ามีคุณภาพและครบถ้วนสมบูรณ์หรือไม่ ช่วยให้นักลงทุนไม่ต้องอ่านเอกสารยาว 30 หน้า แต่อ่านเพียง 2 หน้า ก็จะช่วยให้ตัดสินใจลงทุนได้เร็วและแม่นยำขึ้น

บทเรียนที่ InnovestX พบจากการทำงานกับ AI เพื่อช่วยให้ลูกค้าลงทุนได้ผลกำไรที่สุด มีดังต่อไปนี้

1. ความสมบูรณ์และถูกต้องของข้อมูล ถ้าข้อมูลมีน้อยเกินไป AI อาจให้คำตอบที่ไม่ละเอียด และอาจมีอคติ แต่หากข้อมูลมีมากเพียงพอ จะช่วยตัดอคติ และนำไปสู่ความเสี่ยงที่น้อยลงด้วย

2. ให้ความสำคัญกับ RAG Technique หรือการเขียนกระบวนการให้ AI เรียนรู้ ซึ่งเป็นสิ่งที่ไม่มีสูตรสำเร็จตายตัว แต่ละองค์กรต้องค้นหาสูตรสำเร็จของตัวเองว่า อยากให้ AI เรียนรู้เรื่องอะไร อย่างไร ผ่านฐานข้อมูลในห้องสมุดแหล่งใด จึงจะเกิดประโยชน์และใช้งานจริงได้มากที่สุด

3. ตามหา Prompt Engineer คนที่ใช่ การออกคำสั่ง ไม่จำเป็นต้องเป็นคนทำเดต้าเก่งๆ แต่ควรเป็นคนที่เข้าใจบริบทของเรื่องที่ทำอยู่ คนที่เป็นผู้เชี่ยวชาญ และควรเป็นคนที่สื่อสารเก่ง รู้วิธีสื่อสาร มีความคิดสร้างสรรค์ในการถาม รู้ว่าควรถามอย่างไรเพื่อให้ได้ข้อมูล

แล้วอนาคตการลงทุนจะเป็นอย่างไรต่อไป? คุณศศวรรณมองว่า Gen AI จะช่วยทำให้ได้อินไซต์ของหุ้นในตลาดที่ยังมีกำแพงด้านภาษา เปิดโอกาสการลงทุนในพื้นที่ต่างๆ ได้มากขึ้น ซึ่งอีกไม่นานจะไปถึงขั้นนั้นได้แน่นอน และช่วยยกระดับประสบการณ์นักลงทุนในไทยให้เท่าทันต่างประเทศ สามารถลงทุนได้อย่างถูกต้องเหมาะสมมากขึ้น

ทั้งหมดนี้คือประสบการณ์ที่ InnovestX และคุณศศวรรณพบเจอมาโดยตรง และหวังว่าจะเป็นประโยชน์ต่อการทำงานต่อไปของทุกคนไม่มากก็น้อย